FINRA-Einhaltung

Was ist FINRA?

Die Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) ist eine nichtstaatliche Organisation, die die Wertpapierbranche der Vereinigten Staaten reguliert. FINRA ist dafür verantwortlich, dass die Broker-Dealer die Regeln und Vorschriften der Wertpapierbranche einhalten und für die Aufklärung und den Schutz der Anleger sorgen. FINRA wird von der SEC beaufsichtigt, und die Mitgliedsfirmen müssen sich an das FINRA-Regelwerk halten.

Das Rulebook enthält eine Reihe von Regeln, die alles regeln, von der Art und Weise, wie Firmen mit ihren Kunden Geschäfte machen, bis hin zur Verwaltung ihrer eigenen Finanzen. Durch die Einhaltung dieser Regeln können Broker-Dealer zum Schutz der Anleger beitragen und sicherstellen, dass die Märkte fair und effizient funktionieren. Zu den wichtigsten Regeln, die FINRA durchsetzt, gehören die Regel zum fairen Umgang mit Kunden, die Regel zur Eignung und die Regel zum Insiderhandel.

FINRA stellt auf seiner Website auch Ressourcen zur Anlegeraufklärung zur Verfügung, darunter Artikel, Tipps, Webinare und Podcasts. Diese Ressourcen können Anlegern helfen, mehr darüber zu erfahren, wie sie sich vor Betrug schützen und fundierte Anlageentscheidungen treffen können.

FINRA spielt eine wichtige Rolle bei der Gewährleistung der Integrität der Wertpapiermärkte und dem Schutz der Anleger. Wenn Sie die Regeln, die FINRA durchsetzt, verstehen, können Firmen dazu beitragen, einen fairen und transparenten Markt für alle Teilnehmer zu schaffen.

Warum brauchen Sie FINRA-Vorschriften?

Die FINRA-Vorschriften dienen dem Schutz von Kunden und Unternehmen. Diese Vorschriften geben den Unternehmen eine Orientierungshilfe, damit sie wissen, was als angemessenes Geschäftsverhalten eingestuft wird und was ihren Kunden potenziell schaden könnte. Darüber hinaus schützen diese Vorschriften auch die Kunden, indem sie sicherstellen, dass die Finanzprodukte, die ihnen angeboten werden, für sie geeignet sind.

Oftmals verfügen die Menschen nicht über das nötige Fachwissen, um selbst solide Anlageentscheidungen zu treffen, und könnten ausgenutzt werden, wenn es nicht die Vorschriften der FINRA gäbe.

Kurz gesagt, die Vorschriften der FINRA sind notwendig, weil sie dazu beitragen, die Wettbewerbsbedingungen zwischen den Unternehmen und ihren Kunden auszugleichen und sicherzustellen, dass alle fair behandelt werden.

Wie lauten die FINRA-Anforderungen?

Es gibt mehrere FINRA-Anforderungen für Firmen, die von allgemeinen Anforderungen bis hin zu Vermittlungsverfahren reichen. Einige FINRA-Anforderungen sind:

• Regel 2265: stellt bestimmte Anforderungen an Firmen, die Anlageberatung für Kunden anbieten, einschließlich der Notwendigkeit, Interessenkonflikte offenzulegen und Aufsichtsverfahren einzuführen und aufrechtzuerhalten, die angemessen sind, um Verstöße gegen die FINRA-Regeln zu verhindern.
• Regel 2210: befasst sich mit dem Inhalt von Werbung und anderen Verkaufsunterlagen und verlangt von den Unternehmen, dass sie über eine angemessene Grundlage verfügen, bevor sie Empfehlungen abgeben.
• Regel 3310: verlangt von den Firmen, dass sie schriftliche Aufsichtsverfahren für die Überwachung ihrer Geschäftstätigkeiten einrichten, aufrechterhalten und durchsetzen.
• Regel 4512: verpflichtet Firmen, Kundeninformationen auf Anfrage zur Verfügung zu stellen.

Dies sind nur einige der vielen Compliance-Anforderungen, die die FINRA den Broker-Dealern auferlegt. Indem sie diese Regeln verstehen und einhalten, können Firmen sicherstellen, dass sie im Einklang mit den Richtlinien der Aufsichtsbehörden handeln.

Was passiert, wenn Sie die FINRA-Vorschriften nicht befolgen?

Wenn Sie die FINRA-Vorschriften nicht befolgen, können Sie disziplinarisch belangt werden. Disziplinarmaßnahmen können von einer einfachen Verwarnung bis hin zu einer umfassenden Untersuchung reichen. Je nach Schwere des Verstoßes können Sie mit einem Bußgeld, einer Suspendierung oder sogar mit einem Berufsverbot belegt werden. In schweren Fällen kann es zu einer Strafanzeige kommen. Es ist also in Ihrem besten Interesse, dass Sie alle Regeln befolgen.

Die Herausforderungen bei der Erfüllung der E-Mail-Anforderungen für FINRA-Compliance

Die Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) stellt strenge Anforderungen an die Aufbewahrung von E-Mails, und die Nichteinhaltung der FINRA-Vorschriften kann zu erheblichen Geldstrafen und Bußgeldern führen. Entwickelt für zum Schutz personenbezogener Daten und zur Gewährleistung der Sicherheit von Finanzdaten. FINRA verlangt von Finanzinstituten, bestimmte elektronische Korrespondenz aufzubewahren, Datenverlust und -diebstahl vorzubeugen, einen einfachen Zugriff zu gewährleisten und redundante Speicherung zum Schutz der Datenintegrität bereitzustellen.

Da das Volumen der E-Mail-Daten in Finanzdienstleistungsunternehmen exponentiell ansteigt, wird die Verwaltung der FINRA-Compliance - sowie SEC E-Mail-Aufbewahrungsanforderungen und Finanzdienstleistungs-Compliance mit anderen regulatorischen Rahmenbedingungen - von Tag zu Tag komplexer. Um die FINRA-Vorschriften einzuhalten und gleichzeitig den Verwaltungsaufwand für die IT-Teams zu minimieren, benötigen Finanzdienstleister eine leistungsstarke und dennoch benutzerfreundliche Lösung für die Verwaltung von Email Archive. Hier kann Mimecast helfen.

Erreichen der FINRA-Konformität mit Mimecast

Mimecast bietet eine All-in-One-Lösung für Email Archive, Sicherheit und Kontinuität. Mimecast wird als Cloud-basierter Abonnementdienst angeboten und vereinfacht die E-Mail-Verwaltung erheblich. Gleichzeitig bietet es den Benutzern ständigen Zugriff auf aktuelle und historische E-Mails und Anhänge und schützt Unternehmen und Benutzer vor Angriffen per E-Mail.

Um die Einhaltung der FINRA-Vorschriften zu vereinfachen, bietet Mimecast die branchenweit umfassendste Suite von Funktionen für die Aufbewahrung, Verschlüsselung, Erkennung und Wiederherstellung von E-Mails. Das Mimecast Cloud Archive ist ein sicheres, zentralisiertes Repository, das Daten über mehrere Plattformen hinweg zusammenfasst, um einen schnelleren Einblick, geringere Kosten, eine optimierte Verwaltung und eine vereinfachte Wiederherstellung zu ermöglichen.

Mimecast ermöglicht es Finanzdienstleistern, die Einhaltung der FINRA-Vorschriften zu gewährleisten:

• Vereinfachte Verwaltung der E-Mail-Aufbewahrung mit zentraler Kontrolle der Aufbewahrungsrichtlinien über eine single Verwaltungskonsole.
• Automatische Redundanz mit drei temperatursicheren verschlüsselten Kopien, die an verschiedenen Orten gespeichert werden, um die Datensicherheit und -verwaltung zu verbessern.
• Schnelle Suchwerkzeuge mit garantierten Such-SLAs, mit denen Mitarbeiter und Administratoren jede archivierte E-Mail innerhalb von Sekunden finden können.
• Optimierte E-Discovery- und case management-Tools, die es Administratoren ermöglichen, schnell auf FINRA-Compliance- und rechtliche Anfragen und Herausforderungen zu reagieren, indem sie sowohl die ursprünglichen als auch die richtliniengeänderten E-Mails sichtbar machen.

Sicherheitslösungen für die Einhaltung der FINRA-Vorschriften

Zusätzlich zur Aufbewahrung von E-Mails müssen Unternehmen gemäß FINRA sicherstellen, dass sensible Finanzdaten nicht von Angreifern gestohlen werden können. Mimecast bietet umfassende Sicherheitslösungen, die E-Mails und E-Mail-Systeme vor einer Vielzahl von Bedrohungen schützen. Zusätzlich zum Antivirus- und Antispam-Schutz helfen die Mimecast-Sicherheitsdienste, Spear-Phishing, Impersonation, Ransomware oder Man-in-the-Browser-Angriffe und viele andere raffinierte Bedrohungen zu verhindern. Darüber hinaus stellt Mimecast den Benutzern Tools für den sicheren Versand von E-Mails und großen Dateianhängen zur Verfügung und bietet Administratoren benutzerfreundliche Tools zur Verhinderung von Datenlecks und zur content control.

Erfahren Sie mehr über die Einhaltung der FINRA-Vorschriften mit Mimecast und über die Lösungen von Mimecast für die Informationssicherheit von Behörden.