Sicherheit von Finanzdaten

Die Sicherheit von Finanzdaten, die in E-Mails enthalten sind, ist ein wichtiges Anliegen für Finanzdienstleistungsunternehmen. Wie die meisten Unternehmen sind auch Finanzdienstleister bei der Kommunikation zwischen Mitarbeitern, Kunden, Partnern und Lieferanten auf E-Mails angewiesen. Häufig enthalten diese Nachrichten hochsensible Inhalte und persönlich identifizierbare Informationen (PII). Diese Gefährdung steht in direktem Zusammenhang mit dem Geschäftsrisiko. 46% der Verantwortlichen für Cyber-Risiken stufen Ransomware als ihre größte Sorge um die Datensicherheit ein.

Da diese Informationen so wertvoll sind, zielen Angreifer häufig auf E-Mail-Systeme von Finanzdienstleistern ab, indem sie E-Mail-Bedrohungen wie spear-phishing und Impersonation einsetzen. 

Folglich sind die Sicherheit von Finanzdaten und die Aufbewahrung von E-Mails in hohem Maße reguliert, und die Einhaltung von FINRA E-Mail-Aufbewahrungsvorschriften oder SEC E-Mail-Aufbewahrungsvorschriften ist für Finanzdienstleister unerlässlich, um hohe Geldstrafen und Strafen zu vermeiden.

Was ist die Sicherheit von Finanzdaten?

Unter Datensicherheit im Finanzbereich versteht man den Schutz von Finanzdaten vor unbefugtem Zugriff, Missbrauch, Veränderung, Verlust und Störung während ihres gesamten Lebenszyklus. In der Praxis bedeutet dies, dass die Richtlinien, Tools und alltäglichen Prozesse zum Schutz der von einem Finanzinstitut gespeicherten oder weitergegebenen sensiblen Finanzdaten verwendet werden.

Außerdem liegt sie an der Schnittstelle zwischen Cybersicherheit, Datenschutz, Compliance und Geschäftskontinuität. Ein starkes Programm ist nicht auf die Außenverteidigung beschränkt. Es geht auch darum, wer Daten einsehen kann, wie sie übertragen werden, wo sie aufbewahrt werden, wie sie nach einem Sicherheitsvorfall wiederhergestellt werden und wie das Unternehmen sowohl Angriffe von außen als auch Insider-Bedrohungen reduziert.

Kernelemente der Datensicherheit

Im Mittelpunkt der Sicherheit von Finanzdaten stehen drei Grundprinzipien, die bestimmen, wie Unternehmen sensible Informationen schützen. Zusammen helfen sie zu erklären, wie ein starker Schutz in der Praxis aussieht und warum jedes Element für den täglichen Betrieb, die Einhaltung von Vorschriften und das Risikomanagement wichtig ist.

• Vertraulichkeit - Nur autorisierte Benutzer, Systeme und Geschäftspartner können geschützte Daten einsehen. Im Finanzbereich bedeutet dies, dass die Offenlegung von Kundendaten, Kontodaten, Kontoauszügen, Steuerformularen und anderen risikoreichen Datensätzen durch Zugriffskontrollen, Datenverschlüsselung und Segmentierung eingeschränkt wird.
• Integrität - Die Daten bleiben genau und vertrauenswürdig. Finanzielle Arbeitsabläufe hängen von Aufzeichnungen ab, die nicht manipuliert wurden, egal ob es sich um eine Zahlungsanweisung, eine Bilanz oder eine archivierte E-Mail handelt, die bei einer Prüfung oder juristischen Überprüfung verwendet wird.
• Verfügbarkeit - Die richtigen Personen können auf die Daten zugreifen, wenn sie sie benötigen. Das ist wichtig für den Kundenservice, die Betrugsbekämpfung , behördliche Anfragen und den Routinebetrieb. Es bedeutet auch, dass Sie durch Redundanz, getestete Datensicherungsprozesse und Wiederherstellungsplanung für mehr Sicherheit sorgen müssen, damit eine Störung nicht zu einem längeren Geschäftsausfall wird.

Die NIST-Anleitung zur Wiederherstellung von Ransomware unterstreicht den Wert von sauberen Backups und einer Wiederherstellungsplanung, während die FTC Safeguards Rule von den betroffenen Unternehmen verlangt, dass sie Schutzmaßnahmen einführen, die ihrer Größe, Komplexität und ihrem Risikoprofil angemessen sind.

Arten von Finanzdaten

Die Kategorie der Finanzdaten ist weiter gefasst als nur die Transaktionsdaten. Es umfasst oft:

• Karteninhaberdaten und Zahlungsdetails, die für die Abrechnung, Zahlungen und den Abgleich verwendet werden
• Finanzunterlagen wie Kontoauszüge, Rechnungen, Steuerformulare, Prüfungsunterlagen und Kreditdokumente
• Kundeneinführungsdateien mit persönlichen Informationen und regulierten Kontodaten
• Interne Berichte, Prognosen und Treasury-Daten, die Entscheidungen im gesamten Unternehmen beeinflussen

• E-Mail-Inhalte und Anhänge, die mit Kunden, Lieferanten, Prüfern und Aufsichtsbehörden ausgetauscht werden

Viele Organisationen verfügen auch über gemischte Datensätze, die Finanzinformationen mit persönlichen Daten kombinieren, wie z.B. Namen, Adressen, Regierungskennzeichen, Kontonummern oder Beschäftigungsdetails. Diese Überschneidung erhöht das Risiko, denn eine single Kompromittierung von kann gleichzeitig den Datenschutz, das Risiko vonCyberbetrug und die Einhaltung von Vorschriften beeinträchtigen.

Gemeinsame Maßnahmen zur Sicherheit von Finanzdaten

Finanzunternehmen benötigen in der Regel mehrschichtige Kontrollen als eine einzelne Lösung. Der effektivste Ansatz kombiniert technische Sicherheitsvorkehrungen, Zugriffssteuerung und fortlaufende Überwachung, so dass sensible Systeme und Aufzeichnungen im täglichen Betrieb geschützt bleiben .

Starke Verschlüsselung

Verschlüsselung hilft, Finanzdaten zu schützen, wenn sie gespeichert, übertragen oder archiviert werden. Es reduziert die Anfälligkeit, indem es Informationen für Unbefugte unlesbar macht. Dies ist besonders wichtig für E-Mails, Cloud-Plattformen, Dateiübertragungen und Datenbanken, die Kontodaten, Zahlungsinformationen oder Kundendaten enthalten.

Strenge Zugangskontrollen

Zugriffskontrollen schränken ein, wer Finanzinformationen anzeigen, bearbeiten, verschieben oder weitergeben kann. Starke rollenbasierte Berechtigungen, Zugriff mit den geringsten Rechten, und Genehmigungsworkflows tragen dazu bei, unnötige Risiken zu reduzieren und es sowohl externen Angreifern als auch internen Benutzern zu erschweren, ohne triftigen geschäftlichen Grund auf sensible Systeme zuzugreifen.

Sichere Passwortrichtlinien

Die Sicherheit von Passwörtern ist immer noch wichtig, selbst in Umgebungen, in denen auch stärkere Identitätswerkzeuge verwendet werden. Unternehmen sollten eindeutige Passwörter verlangen, strenge Passwort-Standards durchsetzen, die Wiederverwendung einschränken und eine Multi-Faktor-Authentifizierung unterstützen, damit kompromittierte Anmeldedaten weniger wahrscheinlich zu unberechtigtem Zugriff führen können.

Sicherheitsprüfungen

Regelmäßige Sicherheitsaudits helfen Unternehmen zu beurteilen, ob ihre Kontrollen wie erwartet funktionieren. Sie können Lücken in Konfigurationen, Richtlinien, Benutzerzugriff, Anbieterrisiken und Überwachungspraktiken aufdecken, bevor diese Schwachstellen zu Compliance- und Sicherheitsproblemen werden.

Einhaltung gesetzlicher Vorschriften

Compliance ist ein praktischer Teil der finanziellen Datensicherheit, nicht nur ein rechtliches Kästchen. Sicherheitsprogramme sollten mit den für das Unternehmen geltenden Vorschriften abstimmen, so dass Aufbewahrungs-, Datenschutz-, Zugriffskontroll-, Überwachungs- und Berichterstattungspraktiken sowohl den Schutz als auch die gesetzlichen Verpflichtungen unterstützen.

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Gesetze und Vorschriften zur Datensicherheit im Finanzwesen

Gesetze und Vorschriften zur Sicherheit von Finanzdaten sollen das Risiko verringern, wie Finanzdaten erfasst, gespeichert, übertragen und aufbewahrt werden. Sie zeigen auch, wie eng Compliance und operatives Risiko miteinander verbunden sind. In einer Umfrage unter Führungskräften, die sich mit dem Thema Cyberrisiken befassen, rangieren 41% die Einhaltung von Datensicherheitsanforderungen an vierter Stelle der wichtigsten Anliegen ihres Vorstands.

Der Payment Card Industry Data Security Standard (PCI DSS)

PCI DSS gilt für Organisationen, die Zahlungskartendaten speichern, verarbeiten oder übertragen. Sie legt Anforderungen für den Schutz von Karteninhaberdaten durch Kontrollen wie sichere Konfigurationen, eingeschränkten Zugriff, Überwachung und regelmäßige Tests fest.

Der Gramm-Leach-Bliley Act (GLBA)

Der Gramm-Leach-Bliley Act verpflichtet bestimmte Finanzinstitute, Kundendaten zu schützen und ihre Praktiken zur Weitergabe von Informationen zu erläutern. Die Safeguards Rule ist besonders wichtig, da sie von den betroffenen Organisationen verlangt, ein schriftliches Informationssicherheitsprogramm zu unterhalten, das sich an den Risiken orientiert, denen sie ausgesetzt sind.

Das Sarbanes-Oxley-Gesetz (SOX)

SOX konzentriert sich auf die Genauigkeit und Integrität der Finanzberichterstattung, aber es betrifft auch die Art und Weise, wie Unternehmen Aufzeichnungen, Kontrollen und Rechenschaftspflicht verwalten. Für viele Unternehmen bedeutet dies, dass sie sichere Systeme und Dokumentationen unterhalten, die eine zuverlässige Berichterstattung unterstützen und das Risiko von Manipulationen oder Datenverlusten verringern.

Regeln der Securities and Exchange Commission (SEC)

Die SEC-Vorschriften können sich darauf auswirken, wie regulierte Unternehmen Aufzeichnungen aufbewahren, die Kommunikation überwachen und die mit der Cybersicherheit im Finanzbereich verbundenenVerantwortlichkeiten verwalten. Für Finanzdienstleister bedeutet das oft, dass sie die Aufbewahrung von E-Mails, und die Sicherheitsüberwachung als Teil eines umfassenderen Compliance- und Risikomanagementprogramms behandeln.

Bewährte Praktiken für den Schutz von Finanzdaten

Der Schutz von Finanzdaten erfordert mehr als isolierte Tools oder einmalige Korrekturen. Starker Schutz entsteht durch konsistente Richtlinien, mehrschichtige Kontrollen und regelmäßige Überwachung über den gesamten Lebenszyklus der Daten.

Erstellen Sie einen klaren Rahmen für die Datenverwaltung

Finanzunternehmen benötigen einen definierten Ansatz dafür, wie Finanzdaten erfasst, gespeichert, abgerufen, weitergegeben und aufbewahrt werden. Eine starke Data Governance trägt dazu bei, Verwirrung zu vermeiden, unterstützt die Rechenschaftspflicht und gibt den Teams eine konsistentere Möglichkeit, sensible Finanzdaten abteilungs- und systemübergreifend zu schützen.

Beschränken Sie den Zugriff je nach Geschäftsbedarf

Der Zugang zu sensiblen Finanzdaten sollte auf Mitarbeiter, Anbieter und Systeme beschränkt werden, die ihn wirklich benötigen. Rollenbasierte Berechtigungen, Zugriff mit den geringsten Rechten und regelmäßige Überprüfung der Berechtigungen tragen dazu bei, das Risiko eines unbefugten Zugriffs zu verringern und die Auswirkungen von Insider-Bedrohungen oder kompromittierten Konten zu begrenzen.

Verstärken Sie die Authentifizierungs- und Passwortkontrollen

Starke Passwortstandards sollten mit der Mehrfaktor-Authentifizierung gepaart werden, um Finanzunterlagen und Kundendaten besser zu schützen. Dies verringert die Wahrscheinlichkeit, dass gestohlene Zugangsdaten verwendet werden können, um auf kritische Systeme zuzugreifen, insbesondere in Umgebungen, in denen Zahlungsdaten, persönliche Informationen und andere hochwertige Vermögenswerte verarbeitet werden.

Verschlüsseln Sie Daten bei der Speicherung und Übertragung

Der Schutz von Finanzdaten sollte eine starke Verschlüsselung von Daten im Ruhezustand und bei der Übertragung umfassen, damit ungeschützte Systeme oder abgefangene Kommunikation nicht sofort zu einem Datenschutzverstoß führen. Verschlüsselung ist besonders wichtig für Finanzinstitute, die sensible Daten über die Cloud Plattformen, E-Mail, interne Systeme und Tools von Drittanbietern übertragen.

Zukünftige Trends bei der Sicherheit von Finanzdaten

Die Sicherheit von Finanzdaten entwickelt sich ständig weiter, da sich Bedrohungen, Technologien und Compliance-Anforderungen ändern. Unternehmen müssen sich auf eine Zukunft vorbereiten, in der der Schutz von stärkerer Transparenz, schnellerer Reaktion und anpassungsfähigeren Sicherheitsstrategien abhängt.

Stärkere Nutzung von KI bei der Erkennung von Bedrohungen

Finanzinstitute nutzen zunehmend KI und Analysen, um verdächtige Aktivitäten schneller zu erkennen und die Reaktionszeiten zu verbessern. Diese Tools können dabei helfen, ungewöhnliches Zugriffsverhalten, Betrugsmuster und frühe Anzeichen eines Sicherheitsvorfalls zu erkennen, bevor diese zu größeren betrieblichen oder Compliance-Problemen eskalieren.

Stärkerer Fokus auf Identitäts- und Zugriffssicherheit

Da der Finanzsektor immer digitaler wird, wird die Identität zu einem zentralen Bestandteil der finanziellen Sicherheit. Künftige Strategien werden wahrscheinlich noch mehr Wert auf kontinuierliche Authentifizierung, adaptiven Zugriff und strengere Kontrollen in Bezug auf privilegierte Benutzer, den Zugriff durch Dritte und Remote-Arbeitsumgebungen legen.

Erhöhte Anforderungen an Datenschutz und Compliance

Die Erwartungen der Regulierungsbehörden in Bezug auf Datenschutz, Verbraucherrechte und Sicherheitskontrollen nehmen weiter zu. Finanzunternehmen sollten mehr Druck erwarten , um nachzuweisen, wie sie persönliche Daten schützen, den Zugang verwalten, auf Verstöße reagieren und sich an Gesetze wie den California Consumer Privacy Act und die General Data Protection Regulation anpassen.

Erhöhter Schutz vor Risiken durch Insider und Dritte

Künftige Programme für die Sicherheit von Finanzdaten müssen nicht nur externe Cyber-Bedrohungen, sondern auch Insider-Bedrohungen und die Gefährdung durch Lieferanten berücksichtigen. Die Überwachung der Übertragung sensibler Finanzdaten zwischen Nutzern, Geräten und externen Partnern wird mit der zunehmenden Vernetzung der Ökosysteme immer wichtiger.

Ein effektives und kosteneffizientes Management der Sicherheit von Finanzdaten erfordert leistungsstarke Tools für Sicherheit, Archivierung und eDiscovery , die Cyberangriffe vereiteln , die Verwaltung der Datenaufbewahrung rationalisieren und den Verwaltungsaufwand für IT-Teams minimieren können. Hier kann Mimecast helfen.

• Schutz vor Sicherheitsbedrohungen, die von E-Mails ausgehen. Mimecast blockiert gezielte Bedrohungen, bösartige URLs, bewaffnete Anhänge und andere ausgeklügelte Angriffe, zusätzlich zu Spam, Malware und Viren.
• Stoppen Sie Datenlecks. Mimecast verhindert böswillige und unbeabsichtigte Lecks durch Content Control.
• Sicherer Versand von E-Mails und großen Dateien. Mit Mimecast können Benutzer Secure Messaging und große Dateianhänge (bis zu 2 GB) von ihrem E-Mail-Posteingang aus versenden, ohne sich mit Verschlüsselungsmethoden auskennen zu müssen.
• Streamlining Email Archive.  Mimecast vereinfacht die Email Archive und die Aufbewahrungsrichtlinien mit einem Cloud-basierten Archiv, blitzschnellen Suchwerkzeugen sowie E-Discovery- und case management Tools zur Rationalisierung von Aufgaben, die beispielsweise die Einhaltung von rechtlichen und FINRA-Vorschriften betreffen .
• Ensuring Email Continuity. Mimecast ermöglicht es Benutzern, E-Mails weiter zu nutzen und auf Archive zuzugreifen, wenn die primären E-Mail-Server ausgefallen sind.

Mimecast bietet eine All-in-One-Lösung für E-Mail-Sicherheit, Archivierung und Kontinuität. Die Lösungen von Mimecast werden als SaaS-basierter Abonnementdienst angeboten und ermöglichen es Unternehmen, die Sicherheit ihrer Finanzdaten sofort zu gewährleisten, ohne in eine E-Mail-Infrastruktur investieren zu müssen.

Stärkung der Sicherheit von Finanzdaten in einem sich verändernden Risikoumfeld

Die Sicherheit von Finanzdaten hängt nicht nur von der Einhaltung von Compliance-Anforderungen ab. Sie erfordert eine praktische Strategie, die sensible Daten schützt, unnötigen Zugriff einschränkt, die Widerstandsfähigkeit gegen Cyber-Bedrohungen stärkt und mit der Art und Weise Schritt hält, wie Finanzunternehmen Daten speichern, weitergeben und nutzen .

Da sich die Angriffsmethoden, die Erwartungen der Aufsichtsbehörden und die digitalen Arbeitsabläufe ständig ändern, benötigen Finanzinstitute Kontrollen, die sowohl Schutz als auch Kontinuität bieten. Mimecast hilft Unternehmen, diese Bemühungen mit cloudbasierten Lösungen für E-Mail-Sicherheit, Data Loss Prevention, sichere Kommunikation, Archivierung und Kontinuität zu verstärken.