Sécurité des données financières

La sécurité des données financières contenues dans les courriers électroniques est une préoccupation essentielle pour les sociétés de services financiers. Comme la plupart des entreprises, les organisations de services financiers utilisent le courrier électronique pour communiquer avec leurs employés, leurs clients, leurs partenaires ( ) et leurs fournisseurs. Ces messages contiennent souvent un contenu très sensible et des informations personnelles identifiables (PII) (). Cette exposition est directement liée au risque commercial, puisque 46% des responsables de la gestion des cyber-risques considèrent les Ransomware comme leur principale préoccupation en matière de sécurité des données.

Parce que ces informations sont si précieuses, les attaquants ciblent fréquemment les systèmes de messagerie des services financiers en utilisant des menaces véhiculées par le courrier électronique telles que le spear-phishing et l'usurpation d'identité. 

Par conséquent, la sécurité des données financières et la conservation des courriels sont très réglementées, et la conformité des services financiers avec FINRA email retention ou SEC email retention requirements, par exemple, est essentielle pour éviter de lourdes amendes et des pénalités sur .

Qu'est-ce que la sécurité des données financières ?

La sécurité des données financières consiste à protéger les informations financières contre l'accès non autorisé, l'utilisation abusive, l'altération, la perte et la perturbation tout au long de leur cycle de vie. Concrètement, il s'agit des politiques, outils et processus quotidiens utilisés pour protéger les données financières sensibles stockées ou partagées par une institution financière.

Elle se situe également à l'intersection de la cybersécurité, de la protection de la vie privée, de la conformité et de la continuité des activités. Un programme solide est et ne se limite pas à la défense du périmètre. Il couvre également la question de savoir qui peut consulter les données, comment elles sont transmises, où elles sont conservées, comment elles sont récupérées après un incident de sécurité, et comment l'organisation réduit à la fois les attaques extérieures et les menaces internes ().

Éléments fondamentaux de la sécurité des données

La sécurité des données financières repose sur trois principes fondamentaux qui déterminent la manière dont les organisations protègent les informations sensibles sur le site . Ensemble, ils expliquent ce qu'est une protection forte dans la pratique et pourquoi chaque élément est important pour les opérations quotidiennes, la conformité et la gestion des risques.

• Confidentialité - Seuls les utilisateurs, systèmes et partenaires commerciaux autorisés peuvent consulter les données protégées. Dans le contexte de la finance , il s'agit de limiter l'exposition des données des clients, des détails des comptes, des relevés, des formulaires fiscaux et d'autres enregistrements à haut risque grâce à des contrôles d'accès, au cryptage des données et à la segmentation.
• Intégrité - Les données restent exactes et fiables. Les flux de travail financiers dépendent d'enregistrements qui n'ont pas été modifiés sur , qu'il s'agisse d'une instruction de paiement, d'un bilan ou d'un courriel archivé utilisé dans le cadre d'un audit ou d'un examen juridique sur .
• Disponibilité - Les bonnes personnes peuvent accéder aux données lorsqu'elles en ont besoin. C'est important pour le service à la clientèle, la réponse aux fraudes ( ), les demandes réglementaires et les opérations courantes. Il s'agit également de renforcer la résilience grâce à la redondance, aux processus de sauvegarde des données testés sur et à la planification de la reprise afin qu'une perturbation ne se transforme pas en une interruption prolongée de l'activité.

Les orientations du NIST sur la récupération des Ransomware soulignent la valeur des sauvegardes propres et de la planification de la restauration, tandis que la règle de sauvegarde de la FTC exige que les entreprises concernées incluent des mesures de sauvegarde adaptées à leur taille, à leur complexité et à leur profil de risque.

Types de données financières

La catégorie des données financières est plus large que les seuls relevés de transactions. Il comprend souvent

• Données du titulaire de la carte et détails du paiement utilisés pour la facturation, les paiements et le rapprochement.
• Les dossiers financiers tels que les relevés, les factures, les formulaires fiscaux, les documents d'audit et les documents de prêt.
• Fichiers d'accueil des clients contenant des informations personnelles et des données de compte réglementées
• Rapports internes, prévisions et données de trésorerie qui influencent les décisions dans l'ensemble de l'entreprise.

• Contenu des courriels et pièces jointes partagés avec les clients, les fournisseurs, les auditeurs et les régulateurs

De nombreuses organisations détiennent également des ensembles de données mixtes qui combinent des informations financières avec des données personnelles, telles que des noms, des adresses , des identifiants gouvernementaux, des numéros de compte ou des informations sur l'emploi. Ce chevauchement augmente les enjeux car une single compromission peut affecter la vie privée, le risque decyber-fraude et la conformité en même temps.

Mesures courantes de sécurité des données financières

Les organisations financières ont généralement besoin de contrôles par couches successives plutôt que d'une solution unique. L'approche la plus efficace combine des garanties techniques, une gouvernance des accès et une surveillance continue afin que les systèmes et les enregistrements sensibles restent protégés dans le cadre des activités quotidiennes.

Cryptage fort

Le cryptage permet de protéger les données financières lorsqu'elles sont stockées, transférées ou archivées. Il réduit l'exposition en rendant les informations de illisibles pour les parties non autorisées, ce qui est particulièrement important pour le courrier électronique, les plateformes en nuage, les transferts de fichiers et les bases de données qui contiennent des détails de compte, des informations de paiement ou des dossiers de clients.

Contrôles d'accès rigoureux

Les contrôles d'accès limitent les personnes autorisées à consulter, modifier, déplacer ou partager des informations financières. Des autorisations solides basées sur les rôles, un accès au moindre privilège, et des flux de travail d'approbation contribuent à réduire l'exposition inutile et à rendre plus difficile pour les attaquants extérieurs et les utilisateurs internes l'accès aux systèmes sensibles sans raison professionnelle valable.

Politiques de sécurisation des mots de passe

La sécurité des mots de passe reste importante, même dans les environnements qui utilisent également des outils d'identité plus puissants. Les organisations devraient exiger des mots de passe uniques, appliquer des normes strictes en matière de mots de passe, limiter la réutilisation et prendre en charge l'authentification multifactorielle afin que des informations d'identification compromises soient moins susceptibles de conduire à un accès non autorisé.

Audits de sécurité

Des audits de sécurité réguliers aident les organisations à évaluer si leurs contrôles fonctionnent comme prévu. Ils peuvent découvrir les lacunes dans les configurations, les politiques, l'accès des utilisateurs, les risques liés aux fournisseurs et les pratiques de surveillance avant que ces faiblesses ne se transforment en problèmes de conformité et de sécurité .

Conformité réglementaire

La conformité est un aspect pratique de la sécurité des données financières, et pas seulement une case à cocher juridique. Les programmes de sécurité doivent s'aligner sur les règles qui s'appliquent à l'entreprise afin que les pratiques de conservation, de confidentialité, de contrôle d'accès, de surveillance et de reporting soutiennent à la fois la protection et les obligations réglementaires.

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Législation et réglementation en matière de sécurité des données financières

Les lois et réglementations relatives à la sécurité des données financières sont conçues pour réduire les risques liés à la manière dont les informations financières sont collectées, stockées, transmises et conservées ( ). Ils reflètent également le lien étroit qui existe entre la conformité et le risque opérationnel. Dans une enquête menée auprès des responsables de la gestion des cyber-risques, 41% ont placé le respect des exigences en matière de sécurité des données au quatrième rang des préoccupations de leur conseil d'administration.

La norme de sécurité des données de l'industrie des cartes de paiement (PCI DSS)

PCI DSS s'applique aux organisations qui stockent, traitent ou transmettent des données de cartes de paiement. Il fixe des exigences pour la protection des données des titulaires de cartes par le biais de contrôles tels que des configurations sécurisées, un accès restreint, une surveillance et des tests réguliers.

La loi Gramm-Leach-Bliley (GLBA)

La loi Gramm-Leach-Bliley impose à certaines institutions financières de protéger les informations relatives à leurs clients et d'expliquer leurs pratiques en matière de partage d'informations ( ). Son règlement sur les garanties est particulièrement important parce qu'il exige des organisations couvertes qu'elles maintiennent un programme écrit de sécurité de l'information fondé sur les risques auxquels elles sont confrontées.

La loi Sarbanes-Oxley (SOX)

La loi SOX se concentre sur l'exactitude et l'intégrité des rapports financiers, mais elle affecte également la façon dont les organisations gèrent les dossiers , les contrôles et la responsabilité. Pour de nombreuses entreprises, cela signifie qu'il faut maintenir des systèmes et des documents sécurisés ( ) qui permettent d'établir des rapports fiables et de réduire le risque de falsification ou de perte de données.

Règles de la Securities and Exchange Commission (SEC)

Les règles de la SEC peuvent avoir une incidence sur la manière dont les entreprises réglementées conservent les dossiers, supervisent les communications et gèrent les responsabilités liées à la cybersécurité financière (). Pour les organisations de services financiers, cela signifie souvent qu'il faut traiter la conservation des courriels, la gouvernance et la surveillance de la sécurité dans le cadre d'un programme plus large de conformité et de gestion des risques.

Meilleures pratiques pour la protection des données financières

La protection des données financières ne se limite pas à des outils isolés ou à des solutions ponctuelles. Une protection solide est assurée par des politiques cohérentes sur le site , des contrôles à plusieurs niveaux et une surveillance régulière de l'ensemble du cycle de vie des données.

Élaborer un cadre clair de gouvernance des données

Les organisations financières ont besoin d'une approche définie pour la collecte, le stockage, l'accès, le partage et la conservation des données financières ( ). Une gouvernance des données solide permet de réduire la confusion, de soutenir la responsabilité et de donner aux équipes un moyen plus cohérent de protéger les informations financières sensibles dans tous les départements et systèmes.

Limiter l'accès en fonction des besoins de l'entreprise

L'accès aux données financières sensibles doit être limité aux employés, aux fournisseurs et aux systèmes qui en ont réellement besoin. Les autorisations basées sur les rôles, l'accès au moindre privilège et les révisions régulières des droits permettent de réduire le risque d'accès non autorisé à et de limiter l'impact des menaces internes ou des comptes compromis.

Renforcer les contrôles d'authentification et de mot de passe

Des normes strictes en matière de mots de passe devraient être associées à l' authentification multifactorielle pour mieux protéger les dossiers financiers et les données des clients. Cela réduit le risque que des identifiants volés puissent être utilisés pour accéder à des systèmes critiques, en particulier dans des environnements traitant des données de paiement, des informations personnelles et d'autres actifs de grande valeur .

Cryptage des données en stockage et en transit

La protection des données financières doit inclure un cryptage fort des données au repos et en transit, de sorte que les systèmes exposés ou les communications interceptées sur ne conduisent pas immédiatement à une violation de données sur. Le chiffrement est particulièrement important pour les institutions financières qui transfèrent des informations sensibles entre les plateformes en nuage , le courrier électronique, les systèmes internes et les outils de tiers.

Tendances futures en matière de sécurité des données financières

La sécurité des données financières continue d'évoluer en fonction des menaces, des technologies et des exigences de conformité. Les organisations doivent se préparer à un avenir où la protection dépend d'une plus grande visibilité, d'une réponse plus rapide et de stratégies de sécurité plus adaptatives.

Utilisation accrue de l'IA dans la détection des menaces

Les institutions financières utilisent de plus en plus l'IA et l'analytique pour identifier plus rapidement les activités suspectes et améliorer les temps de réponse sur . Ces outils peuvent aider à détecter des comportements d'accès inhabituels, des schémas de fraude et les premiers signes d'un incident de sécurité avant qu'ils ne se transforment en problèmes opérationnels ou de conformité plus importants.

Une plus grande attention portée à la sécurité de l'identité et de l'accès

À mesure que le secteur financier se numérise, l'identité devient un élément central de la sécurité financière. Les futures stratégies mettront probablement encore plus l'accent sur l'authentification continue, l'accès adaptatif et des contrôles plus stricts autour des utilisateurs privilégiés, de l'accès des tiers et des environnements de travail à distance.

Exigences accrues en matière de confidentialité des données et de conformité

Les attentes réglementaires concernant la confidentialité des données, les droits des consommateurs et les contrôles de sécurité ne cessent de croître. Les organisations financières doivent s'attendre à une pression accrue pour prouver comment elles protègent les données personnelles, gèrent l'accès, répondent aux violations et s'alignent sur des lois telles que la loi californienne sur la protection de la vie privée des consommateurs ( ) et le règlement général sur la protection des données (RGPD).

Protection accrue contre les risques liés aux initiés et aux tiers

Les futurs programmes de sécurité des données financières devront s'attaquer non seulement aux cybermenaces externes(), mais aussi aux menaces internes et à l'exposition liée aux fournisseurs. Le contrôle de la manière dont les informations financières sensibles circulent entre les utilisateurs , les appareils et les partenaires externes deviendra de plus en plus important au fur et à mesure que les écosystèmes seront de plus en plus connectés.

La gestion efficace et rentable de la sécurité des données financières nécessite des outils puissants de sécurité, d'archivage et d'eDiscovery qui peuvent contrecarrer les cyberattaques, rationaliser la gestion de la conservation et minimiser la charge administrative pour les équipes informatiques. C'est là que Mimecast peut vous aider.

• Protection contre les menaces de sécurité véhiculées par le courrier électronique. Mimecast bloque les menaces ciblées, les URL malveillantes, les pièces jointes militarisées et d'autres attaques sophistiquées, en plus du spam , des malware et des virus.
• Arrêter les fuites de données. Mimecast empêche les fuites malveillantes et involontaires grâce à une technologie de Content Control.
• Envoi sécurisé de courriers électroniques et de fichiers volumineux. Mimecast permet aux utilisateurs d'envoyer des Secure Messaging et des pièces jointes volumineuses (jusqu'à 2 GB) à partir de leur boîte aux lettres électronique, sans qu'il soit nécessaire de connaître les méthodes de cryptage.
• Streamlining Email Archive.  Mimecast simplifie Email Archive et la politique de conservation avec une archive basée sur le nuage, des outils de recherche rapides comme l'éclair , et des outils d'e-discovery et de case management pour rationaliser les tâches juridiques et de conformité FINRA , par exemple.
• Ensuring Email Continuity. Mimecast permet aux utilisateurs de continuer à utiliser le courrier électronique et d'accéder aux archives lorsque les serveurs de messagerie primaires sont en panne.

Mimecast offre une solution tout-en-un pour la sécurité, l'archivage et la continuité du courrier électronique sur le site. Proposées sous la forme d'un service d'abonnement SaaS, les solutions de Mimecast permettent aux organisations de s'attaquer immédiatement à la sécurité des données financières sans investissement en capital dans l'infrastructure de messagerie électronique.

Renforcer la sécurité des données financières dans un environnement de risque en mutation

La sécurité des données financières ne se limite pas au respect des exigences de conformité. Elle nécessite une stratégie pratique qui protège les dossiers sensibles, limite les accès non nécessaires, renforce la résilience contre les cybermenaces et suit le rythme de la manière dont les organisations financières stockent, partagent et utilisent les données.

Alors que les méthodes d'attaque, les attentes réglementaires et les flux de travail numériques continuent d'évoluer, les institutions financières ont besoin de contrôles sur qui assurent à la fois la protection et la continuité. Mimecast aide les organisations à renforcer cet effort avec solutions basées sur le cloud pour la sécurité du courrier électronique, la prévention de la perte de données, les communications sécurisées, l'archivage et la continuité.