Conformité FINRA

Qu'est-ce que la FINRA ?

La Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) est une organisation non gouvernementale qui réglemente le secteur des valeurs mobilières aux États-Unis. La FINRA est chargée de veiller à ce que les courtiers respectent les règles et réglementations du secteur des valeurs mobilières et d'assurer l'éducation et la protection des investisseurs. La FINRA est supervisée par la SEC et ses sociétés membres doivent se conformer au règlement de la FINRA.

Le Rulebook contient un ensemble de règles qui régissent tout, de la manière dont les entreprises mènent leurs activités avec leurs clients à la manière dont elles gèrent leurs propres finances. En adhérant à ces règles, les courtiers-négociants peuvent contribuer à protéger les investisseurs et à garantir un fonctionnement équitable et efficace des marchés. Parmi les règles clés que la FINRA met en œuvre figurent la règle sur les transactions équitables avec les clients, la règle sur la convenance et la règle sur les délits d'initiés.

La FINRA fournit également des ressources éducatives pour les investisseurs sur son site web, y compris des articles, des conseils, des webinaires et des podcasts. Ces ressources peuvent aider les investisseurs à se protéger contre la fraude et à prendre des décisions d'investissement en connaissance de cause.

La FINRA joue un rôle essentiel en garantissant l'intégrité des marchés des valeurs mobilières et en protégeant les investisseurs. En comprenant les règles appliquées par la FINRA, les entreprises peuvent contribuer à créer un marché équitable et transparent pour tous les participants.

Pourquoi avez-vous besoin des réglementations de la FINRA ?

Les réglementations de la FINRA visent à protéger à la fois les clients et les entreprises. Ces règlements fournissent des orientations aux entreprises afin qu'elles sachent ce qui est considéré comme une conduite commerciale appropriée et ce qui pourrait potentiellement nuire à leurs clients. En outre, ces réglementations protègent également les clients en garantissant que les produits financiers qui leur sont proposés leur conviennent.

Souvent, les gens n'ont pas l'expertise nécessaire pour prendre eux-mêmes des décisions d'investissement judicieuses et pourraient être exploités sans les réglementations de la FINRA.

En bref, les réglementations de la FINRA sont nécessaires parce qu'elles contribuent à uniformiser les règles du jeu entre les entreprises et leurs clients, garantissant ainsi un traitement équitable pour tous.

Quelles sont les exigences de la FINRA en matière de conformité ?

Plusieurs exigences de la FINRA s'appliquent aux entreprises, depuis les exigences générales jusqu'aux procédures de médiation. Voici quelques exigences de la FINRA :

• Règle 2265 : impose certaines exigences aux entreprises qui offrent des conseils d'investissement à leurs clients, y compris la nécessité de divulguer les conflits d'intérêts et d'adopter et de maintenir des procédures de surveillance raisonnablement conçues pour prévenir les violations des règles de la FINRA.
• Règle 2210 : elle traite du contenu des publicités et autres documents de vente et exige des entreprises qu'elles disposent d'une base raisonnable avant de faire des recommandations.
• Règle 3310 : les entreprises sont tenues d'établir, de maintenir et d'appliquer des procédures de contrôle écrites pour la surveillance de leurs activités commerciales.
• Règle 4512 : les entreprises sont tenues de mettre à disposition les informations relatives à leurs clients sur demande.

Ce ne sont là que quelques-unes des nombreuses exigences de conformité imposées par la FINRA aux courtiers. En comprenant et en respectant ces règles, les entreprises peuvent s'assurer qu'elles opèrent d'une manière conforme aux directives des régulateurs.

Que se passe-t-il si vous ne respectez pas les règles de la FINRA ?

Si vous ne respectez pas les règles de la FINRA, vous pouvez faire l'objet de mesures disciplinaires. Les mesures disciplinaires peuvent aller d'un simple avertissement à une enquête approfondie. Selon la gravité de l'infraction, vous pouvez être condamné à une amende, à une suspension, voire à une interdiction d'exercer. Dans les cas les plus graves, des poursuites pénales peuvent être engagées. Il est donc dans votre intérêt de veiller à respecter toutes les règles.

Les défis à relever pour répondre aux exigences de la FINRA en matière de courrier électronique

L'Autorité de régulation de l'industrie financière (FINRA) établit des exigences strictes en matière de conservation des courriels, et le non-respect de la conformité FINRA peut entraîner des amendes et des pénalités importantes. Conçue pour protéger les IIP et assurer la sécurité des données financières, la conformité FINRA exige que les institutions financières conservent certaines correspondances électroniques, empêchent la perte et le vol de données, garantissent la facilité d'accès et fournissent un stockage redondant pour protéger l'intégrité des données.

Alors que le volume de données électroniques au sein des organisations de services financiers continue de croître de manière exponentielle, la gestion de la conformité FINRA - ainsi que les exigences de la SEC en matière de conservation des courriels et la conformité des services financiers avec d'autres cadres réglementaires - devient chaque jour plus complexe. Pour se conformer à la FINRA tout en minimisant la charge administrative des équipes informatiques, les entreprises de services financiers ont besoin d'une solution puissante mais facile à utiliser pour gérer les Email Archive. C'est là que Mimecast peut vous aider.

Mise en conformité avec la FINRA grâce à Mimecast

Mimecast offre une solution tout-en-un pour Email Archive, la sécurité et la continuité du courrier électronique. Proposé sous la forme d'un service d'abonnement basé sur le cloud, Mimecast simplifie considérablement la gestion du courrier électronique tout en offrant aux utilisateurs un accès continu aux courriers électroniques et aux pièces jointes en temps réel et historiques et en protégeant les organisations et les utilisateurs contre les attaques véhiculées par le courrier électronique.

Pour simplifier la mise en conformité avec la FINRA, Mimecast propose la suite de fonctionnalités la plus complète du secteur pour la conservation, le cryptage, la recherche et la récupération des données des courriers électroniques. Mimecast Cloud Archive est un référentiel sécurisé et centralisé qui regroupe les données de plusieurs plateformes afin d'accélérer la compréhension, de réduire les coûts, de rationaliser la gestion et de simplifier la récupération.

Mimecast permet aux organisations de services financiers d'assurer la conformité avec la FINRA :

• Gestion simplifiée de la conservation des courriels, avec un contrôle centralisé des politiques de conservation à partir d'une single console d'administration.
• Redondance automatique, avec trois copies cryptées à l'épreuve du temps stockées dans des lieux différents pour améliorer la sécurité et la gouvernance des données.
• Des outils de recherche rapide avec des accords de niveau de service garantis qui permettent aux employés et aux administrateurs de trouver n'importe quel courrier électronique archivé en quelques secondes.
• Outils rationalisés d'e-discovery et de case management qui permettent aux administrateurs de répondre rapidement aux requêtes et défis juridiques et de conformité de la FINRA, en fournissant une visibilité sur les courriels originaux et modifiés par la politique.

Solutions de sécurité pour la conformité FINRA

En plus de la conservation des courriels, la conformité FINRA exige des organisations qu'elles s'assurent que les informations financières sensibles ne peuvent pas être volées par des attaquants. Mimecast fournit des solutions de sécurité complètes qui protègent le courrier électronique et les systèmes de courrier électronique contre une grande variété de menaces. En plus de la protection antivirus et antispam, les services de sécurité de Mimecast aident à prévenir le spear-phishing, l'usurpation d'identité, le ransomware ou l'attaque de l'homme dans le navigateur, ainsi que de nombreuses autres menaces sophistiquées. En outre, Mimecast fournit aux utilisateurs des outils pour envoyer en toute sécurité des courriels et des pièces jointes volumineuses, et offre aux administrateurs des outils faciles à utiliser pour la prévention des fuites de données et le content control.

Pour en savoir plus sur la mise en conformité avec la FINRA grâce à Mimecast, et sur les solutions Mimecast pour la sécurité de l'information du gouvernement.