Qu'est-ce que MiFID II ?

Présentation

Le défi de la conformité à la MiFID

La directive sur les marchés d'instruments financiers (MiFID) II est une révision du cadre législatif créé par l'Union européenne (UE) en 2007 pour réglementer les marchés financiers et mieux protéger les investisseurs. Mises à jour en 2018, les nouvelles règles imposent davantage d'exigences en matière de rapports et de tests afin d'accroître la transparence, obligeant les organisations commerciales à prouver qu'elles ont agi à tout moment de manière honnête, équitable, professionnelle et dans le meilleur intérêt de leurs clients. La conformité à la MiFID exige des entreprises qu'elles enregistrent toutes les communications entourant les transactions, y compris les courriels, les appels téléphoniques, les médias sociaux et les réunions en personne.

Pour assurer la conformité à la MiFID, les entreprises doivent contrôler et conserver les communications pendant une période pouvant aller jusqu'à sept ans, ce qui représente un nouveau casse-tête en matière de conformité et une complexité accrue pour de nombreuses organisations financières en matière deconservation des documents ( ). Alors que le volume de données électroniques au sein des organisations de services financiers continue de croître de manière exponentielle, la conformité à la MiFID - ainsi que d'autres exigences réglementaires telles que la conformité à la loi Dodd-Frank et la conformité au ver de la FINRA - devient de plus en plus difficile à gérer. Pour se conformer à la directive MiFID tout en réduisant la charge de la gestion de la conservation des e-mails, de plus en plus d'organisations de services financiers se tournent vers Mimecast.

Simplifier la conformité à la MiFID avec Mimecast

Mimecast est une plateforme de sécurité et de conformité des courriels basée sur le cloud qui permet aux organisations d'améliorer leur cyber resilience. Au service de plus de 40 000 clients dans le monde, Mimecast propose des solutions de sécurité, d'archivage, de continuité et de sensibilisation à la messagerie électronique.

Mimecast Cloud Archive est une plateforme moderne et polyvalente qui fournit des archives immuables, des fonctions de supervision robustes et des chains of custody axées sur la conformité pour aider à gérer la conformité HIPAA de, la conformité FINRA et la conformité FIPS de ainsi que la conformité MiFID. En regroupant les données de plusieurs plateformes pour créer une single, secure cloud archive, Mimecast aide les équipes informatiques à rationaliser la gestion et à réduire les frais généraux tout en respectant les exigences de conformité de la MiFID et en répondant aux demandes de conformité de manière rapide et précise.

"La cloud archive de Mimecast fournit :"

Assistance complète en matière de conformité, d'enquête électronique et de contentieux, y compris la mise en suspens, la conservation, le case management et l'exportation des données.
Contrôles en libre-service pour les équipes chargées de la conformité, ce qui évite au service informatique d'avoir à répondre à chaque demande de conformité.
Immutabilité des données par défaut et enregistrement détaillé des activités.
Les résultats de la recherche sont garantis en quelques secondes, ce qui permet d'avoir un aperçu rapide du statut de conformité à la MiFID.
Examen rapide et efficace des dossiers avec élimination automatisée pour réduire considérablement les coûts de tiers.

Les solutions de conformité de Mimecast s'intègrent parfaitement à la sécurité et à la targeted threat protection de Mimecast, ce qui permet aux organisations de protéger les données de messagerie avec des défenses puissantes. Le service de veille sur les menaces de Microsoft Exchange et Office 365 de Mimecast fournit des informations de dernière minute sur les menaces qui pèsent sur les données des plateformes de messagerie les plus utilisées.

Modernisez les flux de travail liés à la conformité à la MiFID avec Mimecast Supervision

Pour démontrer la conformité à la MiFID, le personnel chargé de l'examen de la supervision dans les entreprises financières doit gérer et examiner de grandes quantités de données, à la recherche de toute preuve de malversation potentielle et en signalant les contenus à risque pour un examen plus approfondi. Avec de grandes quantités de contenu à examiner, il est facile pour les goulots d'étranglement de ralentir ce processus lourd, réduisant la productivité des examinateurs et menaçant la conformité à la MiFID dans les délais impartis.

Mimecast Supervision est une solution qui peut être facilement intégrée à Mimecast Cloud Archive pour permettre au personnel chargé de la conformité d'examiner et de découvrir systématiquement des données ciblées dans l'énorme quantité de communications soumises à la réglementation MiFID. Avec Mimecast Supervision, les réviseurs peuvent utiliser un processus de révision de la supervision contrôlable et géré pour garantir la productivité tout en gérant les exigences de conformité de la MiFID.

Mimecast Supervision fournit :

Règles de détection ciblées pour réduire les faux positifs dans les données d'échantillonnage et pour se concentrer sur des expéditeurs/récipiendaires spécifiques.
Mise en évidence et filtrage par l'utilisateur final pour accélérer le processus de révision.
Rapports sur la productivité des examinateurs pour aider à identifier les goulots d'étranglement dans le processus d'examen de la conformité.
Flux de travail personnalisable et escalade à plusieurs niveaux.

MiFID II est la directive sur les marchés et les instruments financiers II, une mise à jour de la réglementation initiale MiFID lancée en 2007 pour aider à gérer et à transformer l'industrie financière européenne. La réglementation actualisée, qui est entrée en vigueur le 3 janvier 2018, vise à offrir une plus grande protection aux investisseurs et à apporter plus de transparence à toutes les classes d'actifs.

Quelles seront les exigences en matière de conformité à la MiFID ?

Pour se conformer à la directive MiFID II, les entreprises doivent prouver qu'elles ont agi de manière honnête et équitable dans toutes les transactions et qu'elles ont fait passer les intérêts de leurs clients avant leurs propres priorités et motivations en matière de profit. Pour prouver leur conformité, les entreprises doivent conserver toutes les communications précédant une transaction pendant une période de sept ans.

Les entreprises situées en dehors de l'UE sont-elles concernées par les exigences de conformité de la MiFID ?

Les entreprises financières situées en dehors de l'UE peuvent être concernées par les exigences de la MiFID II et être tenues de démontrer leur conformité à la MiFID si elles fournissent des services de sous-conseil à un gestionnaire de fonds de l'UE, si elles ont un sous-conseiller de l'UE, si elles négocient des titres de l'UE sur un marché réglementé de l'UE ou si elles ont une société affiliée de l'UE.