Conformità FINRA

Che cos'è la FINRA?

La Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) è un'organizzazione non governativa che regola l'industria dei titoli negli Stati Uniti. La FINRA ha il compito di garantire che i broker-dealer rispettino le norme e i regolamenti del settore dei titoli e di fornire istruzione e protezione agli investitori. La FINRA è supervisionata dalla SEC e le sue società affiliate devono rispettare il Rulebook della FINRA.

Il Rulebook contiene una serie di regole che disciplinano tutto, dal modo in cui le aziende conducono gli affari con i loro clienti a come gestiscono le proprie finanze. Rispettando queste regole, i broker-dealer possono contribuire a proteggere gli investitori e a garantire che i mercati funzionino in modo equo ed efficiente. Alcune delle regole chiave che la FINRA applica sono la Regola sulla correttezza dei rapporti con i clienti, la Regola sull'idoneità e la Regola sull'insider trading.

La FINRA offre anche risorse per la formazione degli investitori sul suo sito web, tra cui articoli, consigli, webinar e podcast. Queste risorse possono aiutare gli investitori a saperne di più su come proteggersi dalle frodi e prendere decisioni di investimento informate.

La FINRA svolge un ruolo fondamentale nel garantire l'integrità dei mercati mobiliari e nel proteggere gli investitori. Comprendendo le regole che la FINRA applica, le società possono contribuire a creare un mercato equo e trasparente per tutti i partecipanti.

Perché è necessario il regolamento FINRA?

I regolamenti FINRA esistono per proteggere sia i clienti che le società. Queste normative forniscono alle aziende una guida, in modo che sappiano cosa viene classificato come condotta aziendale appropriata e cosa potrebbe potenzialmente danneggiare i loro clienti. Inoltre, queste norme proteggono anche i clienti, assicurando che i prodotti finanziari che vengono loro offerti siano adatti a loro.

Spesso, le persone non hanno l'esperienza necessaria per prendere da sole decisioni di investimento valide e potrebbero essere sfruttate se non fosse per i regolamenti della FINRA.

In breve, i regolamenti della FINRA sono necessari perché aiutano a livellare le condizioni di gioco tra le società e i loro clienti, assicurando che tutti siano trattati in modo equo.

Quali sono i requisiti di conformità della FINRA?

Esistono diversi requisiti FINRA per le società, dai requisiti generali alle procedure di mediazione. Alcuni requisiti FINRA sono:

• Regola 2265: impone alcuni requisiti alle società che offrono consulenza sugli investimenti ai clienti, tra cui la necessità di rivelare i conflitti di interesse e di adottare e mantenere procedure di supervisione ragionevolmente progettate per prevenire le violazioni delle regole FINRA.
• Regola 2210: riguarda il contenuto degli annunci pubblicitari e di altri documenti di vendita e richiede alle società di avere una base ragionevole prima di formulare qualsiasi raccomandazione.
• Regola 3310: richiede alle società di stabilire, mantenere e applicare procedure di vigilanza scritte per la supervisione delle loro attività commerciali.
• Regola 4512: richiede alle aziende di rendere disponibili le informazioni sui clienti su richiesta.

Questi sono solo alcuni dei numerosi requisiti di conformità imposti dalla FINRA ai broker-dealer. Comprendendo e rispettando queste regole, le aziende possono assicurarsi di operare in modo conforme alle linee guida degli enti regolatori.

Cosa succede se non segue le normative FINRA?

Se non segue i regolamenti FINRA, potrebbe essere soggetto ad azioni disciplinari. L'azione disciplinare può variare da un semplice avvertimento a un'indagine vera e propria. A seconda della gravità della violazione, potrebbe essere multato, sospeso o addirittura bandito dal settore. Nei casi più gravi, possono essere presentate delle denunce penali. Quindi, è nel suo interesse assicurarsi di seguire tutte le regole.

Le sfide di soddisfare i requisiti e-mail per la conformità FINRA

La Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) stabilisce requisiti rigorosi per la conservazione delle e-mail, e la mancata conformità alla FINRA può comportare multe e sanzioni significative. Progettata per proteggere le PII e garantire la sicurezza dei dati finanziari, la conformità FINRA richiede che gli istituti finanziari conservino una determinata corrispondenza elettronica, prevengano la perdita e il furto di dati, assicurino la facilità di accesso e forniscano un'archiviazione ridondante per proteggere l'integrità dei dati.

Poiché il volume dei dati e-mail all'interno delle organizzazioni di servizi finanziari continua a crescere in modo esponenziale, la gestione della conformità FINRA - così come i requisiti di conservazione delle e-mail della SEC e la conformità dei servizi finanziari con altri quadri normativi - diventa ogni giorno più complessa. Per raggiungere la conformità FINRA e ridurre al minimo l'onere amministrativo dei team IT, le organizzazioni di servizi finanziari hanno bisogno di una soluzione potente e facile da usare per gestire gli Email Archive. Ecco dove Mimecast può aiutare.

Raggiungere la conformità FINRA con Mimecast

Mimecast offre una soluzione all-in-one per l'Email Archive, la sicurezza e la continuità. Offerto come servizio di abbonamento basato sul cloud, Mimecast semplifica notevolmente la gestione della posta elettronica, fornendo agli utenti un accesso continuo alle e-mail e agli allegati in tempo reale e storici, e proteggendo le organizzazioni e gli utenti dagli attacchi provenienti dalla posta elettronica.

Per semplificare la conformità FINRA, Mimecast offre la suite di funzionalità più completa del settore per la conservazione delle e-mail, la crittografia, la scoperta e il recupero dei dati. Il Mimecast Cloud Archive è un archivio sicuro e centralizzato che aggrega i dati su più piattaforme per consentire una visione più rapida, una riduzione dei costi, una gestione semplificata e un recupero semplificato.

Mimecast consente alle organizzazioni di servizi finanziari di garantire la conformità alla FINRA:

• Gestione semplificata della conservazione delle e-mail, con controllo centralizzato delle politiche di conservazione da una single console amministrativa.
• La ridondanza automatica, con tre copie crittografate a prova di tempesta e conservate in luoghi diversi, per migliorare la sicurezza e la governance dei dati.
• Strumenti di ricerca rapida con SLA di ricerca garantiti che consentono ai dipendenti e agli amministratori di trovare qualsiasi e-mail archiviata in pochi secondi.
• Strumenti semplificati di e-discovery e di case management che consentono agli amministratori di rispondere rapidamente alle richieste e alle sfide legali e di conformità FINRA, fornendo visibilità sia delle e-mail originali che di quelle modificate in base alle policy.

Soluzioni di sicurezza per la conformità FINRA

Oltre alla conservazione delle e-mail, la conformità FINRA richiede alle organizzazioni di garantire che le informazioni finanziarie sensibili non possano essere rubate dagli aggressori. Mimecast offre soluzioni di sicurezza complete che proteggono le e-mail e i sistemi di posta elettronica da un'ampia gamma di minacce. Oltre alla protezione antivirus e antispam, i servizi di sicurezza Mimecast aiutano a prevenire un attacco di spear-phishing, impersonificazione, ransomware o man in the browser, oltre a molte altre minacce sofisticate. Inoltre, Mimecast offre agli utenti strumenti per l'invio sicuro di e-mail e allegati di file di grandi dimensioni, e fornisce agli amministratori strumenti facili da usare per la prevenzione delle fughe di dati e il content control.

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