Sicurezza dei dati finanziari

La sicurezza dei dati finanziari per le informazioni contenute nelle e-mail è una preoccupazione critica per le società di servizi finanziari. Come la maggior parte delle aziende, le organizzazioni di servizi finanziari si affidano alla posta elettronica per comunicare tra dipendenti, clienti, partner di e venditori, e spesso questi messaggi contengono contenuti altamente sensibili e informazioni di identificazione personale (PII). Questa esposizione è legata direttamente al rischio aziendale, con 46% dei leader del rischio informatico che considerano il ransomware come la loro principale preoccupazione per la sicurezza dei dati.

Poiché queste informazioni sono così preziose, gli aggressori prendono spesso di mira i sistemi di posta elettronica dei servizi finanziari utilizzando minacce trasmesse via e-mail come lo spear-phishing e l'impersonificazione. 

Di conseguenza, la sicurezza dei dati finanziari e la conservazione delle e-mail sono altamente regolamentate, e la conformità dei servizi finanziari ai requisiti di conservazione delle e-mail di FINRA o SEC, ad esempio, è essenziale per evitare multe salate e sanzioni .

Che cos'è la sicurezza dei dati finanziari?

La sicurezza dei dati finanziari è la pratica di proteggere le informazioni finanziarie dall'accesso non autorizzato, dall'uso improprio, dall'alterazione, dalla perdita e dall'interruzione del ciclo di vita. In termini pratici, comprende le politiche, gli strumenti e i processi quotidiani utilizzati per proteggere i dati finanziari sensibili conservati o condivisi da un istituto finanziario.

Si trova inoltre all'intersezione tra cybersecurity, privacy, conformità e continuità aziendale. Un programma forte è non limitato alla difesa perimetrale. Riguarda anche chi può visualizzare i dati, come vengono trasmessi, dove vengono conservati, come vengono recuperati dopo un incidente di sicurezza e come l'organizzazione riduce sia gli attacchi esterni che le minacce interne.

Elementi fondamentali della sicurezza dei dati

Al centro della sicurezza dei dati finanziari ci sono tre principi fondamentali che definiscono il modo in cui le organizzazioni proteggono le informazioni sensibili del sito . Insieme, aiutano a spiegare come si presenta una protezione forte nella pratica e perché ogni elemento è importante per le operazioni quotidiane, la compliance e la gestione del rischio.

• Riservatezza - Solo gli utenti, i sistemi e i partner commerciali autorizzati possono visualizzare i dati protetti. Nel contesto di finanza, ciò include la limitazione dell'esposizione dei dati dei clienti, dei dettagli del conto, degli estratti conto, dei moduli fiscali e di altri record ad alto rischio attraverso i controlli di accesso, la crittografia dei dati e la segmentazione.
• Integrità - I dati rimangono accurati e affidabili. I flussi di lavoro finanziari dipendono da record che non sono stati manomessi , sia che si tratti di un'istruzione di pagamento, di un bilancio o di un'e-mail archiviata utilizzata in un audit o in una revisione legale .
• Disponibilità - Le persone giuste possono accedere ai dati quando ne hanno bisogno. Questo è importante per il servizio clienti, la risposta alle frodi , le richieste normative e le operazioni di routine. Significa anche costruire la resilienza attraverso la ridondanza, i processi di backup dei dati testati su e la pianificazione del ripristino, in modo che un'interruzione non diventi un'interruzione prolungata dell'attività.

La guida del NIST sul recupero dei ransomware sottolinea il valore dei backup puliti e della pianificazione del ripristino, mentre la FTC Safeguards Rule richiede alle aziende coperte di includere salvaguardie adeguate alle loro dimensioni, complessità e profilo di rischio.

Tipi di dati finanziari

La categoria dei dati finanziari è più ampia dei soli record delle transazioni. Spesso include:

• I dati dei titolari di carta e i dettagli dei pagamenti utilizzati per la fatturazione, i pagamenti e la riconciliazione.
• Documenti finanziari come estratti conto, fatture, moduli fiscali, materiale di revisione e documenti di prestito.
• I file di onboarding dei clienti contengono informazioni personali e dati di conto regolamentati.
• Rapporti interni, previsioni e dati di tesoreria che influenzano le decisioni in tutta l'azienda.

• Contenuti e allegati delle e-mail condivisi con clienti, fornitori, revisori e autorità di regolamentazione.

Molte organizzazioni conservano anche set di dati misti che combinano informazioni finanziarie con dati personali, come nomi, indirizzi , identificatori governativi, numeri di conto o dettagli sull'impiego. Questa sovrapposizione alza la posta in gioco perché una single compromissione può colpire contemporaneamente la privacy, il rischio difrode informatica e la compliance.

Misure comuni di sicurezza dei dati finanziari

Le organizzazioni finanziarie di solito hanno bisogno di controlli stratificati piuttosto che di una soluzione autonoma. L'approccio più efficace combina le salvaguardie tecniche, la governance degli accessi e la supervisione continua, in modo che i sistemi e i record sensibili rimangano protetti nelle operazioni quotidiane.

Crittografia forte

La crittografia aiuta a proteggere i dati finanziari quando vengono memorizzati, trasferiti o archiviati. Riduce l'esposizione rendendo le informazioni di illeggibili alle parti non autorizzate, il che è particolarmente importante per le e-mail, le piattaforme cloud, i trasferimenti di file e i database che contengono dettagli di account, informazioni di pagamento o record di clienti.

Controlli di accesso rigorosi

I controlli di accesso limitano chi può visualizzare, modificare, spostare o condividere le informazioni finanziarie. I forti permessi basati sui ruoli, l'accesso con il minimo privilegio, e i flussi di lavoro di approvazione aiutano a ridurre l'esposizione non necessaria e rendono più difficile sia per gli aggressori esterni che per gli utenti interni di raggiungere i sistemi sensibili senza una valida ragione aziendale.

Politiche di password sicure

La sicurezza delle password è ancora importante, anche in ambienti che utilizzano anche strumenti di identità più forti. Le organizzazioni dovrebbero richiedere password uniche, applicare standard di password forti, limitare il riutilizzo e supportare l'autenticazione a più fattori, in modo che le credenziali compromesse abbiano meno probabilità di portare ad accessi non autorizzati.

Audit di sicurezza

Gli audit di sicurezza regolari aiutano le organizzazioni a valutare se i loro controlli funzionano come previsto. Possono scoprire le lacune di nelle configurazioni, nelle politiche, nell'accesso degli utenti,nel rischio del fornitore e nelle pratiche di monitoraggio, prima che queste debolezze si trasformino in problemi di conformità e sicurezza .

Conformità normativa

La conformità è una parte pratica della sicurezza dei dati finanziari, non solo una casella di controllo legale. I programmi di sicurezza devono allinearsi con le regole che si applicano all'azienda, in modo che le pratiche di conservazione, privacy, controllo degli accessi, monitoraggio e reporting supportino sia la protezione che gli obblighi normativi.

Esplori le soluzioni di conformità di Mimecast.

Leggi e regolamenti sulla sicurezza dei dati finanziari

Le leggi e le normative sulla sicurezza dei dati finanziari sono state concepite per ridurre i rischi legati alle modalità di raccolta, archiviazione, trasmissione e conservazione delle informazioni finanziarie . Riflettono anche quanto siano strettamente legati la compliance e il rischio operativo. In un sondaggio condotto tra i leader del rischio informatico, 41% hanno classificato il rispetto dei requisiti di conformità della sicurezza dei dati al quarto posto tra le principali preoccupazioni del loro consiglio di amministrazione.

Lo Standard di sicurezza dei dati dell'industria delle carte di pagamento (PCI DSS)

PCI DSS si applica alle organizzazioni che memorizzano, elaborano o trasmettono i dati delle carte di pagamento. Stabilisce i requisiti per la protezione dei dati dei titolari di carta attraverso controlli come configurazioni sicure, accesso limitato, monitoraggio e test regolari.

La Legge Gramm-Leach-Bliley (GLBA)

Il Gramm-Leach-Bliley Act richiede ad alcune istituzioni finanziarie di proteggere le informazioni dei clienti e di spiegare le loro pratiche di condivisione delle informazioni . La sua Safeguards Rule è particolarmente importante perché richiede alle organizzazioni coperte di mantenere un programma scritto di sicurezza delle informazioni costruito in base ai rischi che devono affrontare.

La legge Sarbanes-Oxley (SOX)

SOX si concentra sull'accuratezza e l'integrità del reporting finanziario, ma influisce anche sul modo in cui le organizzazioni gestiscono i registri , i controlli e la responsabilità. Per molte aziende, ciò significa mantenere sistemi e documentazione sicuri che supportino un reporting affidabile e riducano il rischio di manomissione o perdita di dati.

Regole della Securities and Exchange Commission (SEC)

Le regole della SEC possono influenzare il modo in cui le aziende regolamentate conservano i registri, supervisionano le comunicazioni e gestiscono le responsabilità legate alla cybersecurity finanziaria. Per le organizzazioni di servizi finanziari, questo significa spesso trattare la conservazione delle e-mail, la governance di e la supervisione della sicurezza come parte di un programma più ampio di compliance e gestione del rischio.

Le migliori pratiche per la protezione dei dati finanziari

Per proteggere i dati finanziari non bastano strumenti isolati o soluzioni una tantum. Una forte protezione deriva da politiche coerenti di , da controlli a più livelli e da una regolare supervisione dell'intero ciclo di vita dei dati.

Costruire un chiaro quadro di governance dei dati

Le organizzazioni finanziarie hanno bisogno di un approccio definito per le modalità di raccolta, archiviazione, accesso, condivisione e conservazione dei dati finanziari su . Una solida governance dei dati aiuta a ridurre la confusione, supporta la responsabilità e offre ai team un modo più coerente per proteggere le informazioni finanziarie sensibili in tutti i reparti e sistemi.

Limitare l'accesso in base alle esigenze aziendali

L'accesso ai dati finanziari sensibili deve essere limitato ai dipendenti, ai fornitori e ai sistemi che ne hanno realmente bisogno. I permessi basati sui ruoli, l'accesso con privilegi minimi e le revisioni periodiche dei diritti aiutano a ridurre il rischio di accesso non autorizzato a e a limitare l'impatto delle minacce interne o degli account compromessi.

Rafforzare i controlli di autenticazione e password

Gli standard di password forti dovrebbero essere abbinati all' autenticazione a più fattori per proteggere meglio i registri finanziari e i dati dei clienti. In questo modo si riduce la possibilità che le credenziali rubate possano essere utilizzate per accedere a sistemi critici, soprattutto negli ambienti che gestiscono dati di pagamento, informazioni personali e altre risorse di alto valore .

Crittografa i dati durante l'archiviazione e il transito

La protezione dei dati finanziari dovrebbe includere una forte crittografia per i dati a riposo e in transito, in modo che i sistemi esposti o le comunicazioni intercettate da non portino immediatamente a una violazione dei dati. La crittografia è particolarmente importante per le istituzioni finanziarie che spostano le informazioni sensibili attraverso le piattaforme cloud , le e-mail, i sistemi interni e gli strumenti di terze parti.

Tendenze future nella sicurezza dei dati finanziari

La sicurezza dei dati finanziari continua ad evolversi con il mutare delle minacce, delle tecnologie e delle richieste di conformità. Le organizzazioni devono prepararsi a un futuro in cui la protezione dipende da una maggiore visibilità, da una risposta più rapida e da strategie di sicurezza più adattive .

Maggiore utilizzo dell'AI nel rilevamento delle minacce

Le istituzioni finanziarie utilizzano sempre più spesso l'AI e l'analitica per identificare più rapidamente le attività sospette e migliorare i tempi di risposta di . Questi strumenti possono aiutare a rilevare comportamenti di accesso insoliti, modelli di frode e i primi segnali di un incidente di sicurezza , prima che si aggravino in problemi operativi o di conformità più grandi.

Maggiore attenzione alla sicurezza dell'identità e dell'accesso

Man mano che il settore finanziario diventa più digitale, l'identità sta diventando un elemento centrale della sicurezza finanziaria. Le future strategie di probabilmente porranno ancora più enfasi sull'autenticazione continua, sull'accesso adattivo e su controlli più severi intorno agli utenti privilegiati, all'accesso di terzi e agli ambienti di lavoro remoti.

Aumentano le richieste di privacy e conformità dei dati

Le aspettative normative sulla privacy dei dati di, sui diritti dei consumatori e sui controlli di sicurezza continuano a crescere. Le organizzazioni finanziarie devono aspettarsi maggiori pressioni per dimostrare come proteggono i dati personali, gestiscono l'accesso, rispondono alle violazioni e si allineano a leggi come il California Consumer Privacy Act e il General Data Protection Regulation.

Maggiore protezione contro il rischio di insider e di terzi

I futuri programmi di sicurezza dei dati finanziari dovranno affrontare non solo le minacce informatiche esterne , ma anche le minacce interne e l'esposizione legata ai fornitori. Il monitoraggio del modo in cui le informazioni finanziarie sensibili si muovono tra gli utenti di , i dispositivi e i partner esterni diventerà sempre più importante, man mano che gli ecosistemi diventeranno sempre più connessi.

Per gestire la sicurezza dei dati finanziari in modo efficace ed efficiente dal punto di vista dei costi, sono necessari potenti strumenti di sicurezza, archiviazione ed eDiscovery , in grado di contrastare gli attacchi informatici, di semplificare la gestione della conservazione e di ridurre al minimo il carico amministrativo per i team IT. Ecco dove Mimecast può aiutare.

• Proteggersi dalle minacce alla sicurezza provenienti dalla posta elettronica. Mimecast blocca le minacce mirate, gli URL dannosi, gli allegati armati e altri attacchi sofisticati, oltre a spam, malware e virus.
• Fermare le fughe di dati. Mimecast previene le fughe di notizie dannose e involontarie grazie alla tecnologia di Content Control.
• Inviare e-mail e file di grandi dimensioni in modo sicuro. Mimecast consente agli utenti di inviare messaggi sicuri e allegati di file di grandi dimensioni (fino a 2 GB) dalla propria casella di posta elettronica, senza dover conoscere i metodi di crittografia.
• Streamlining Email Archive.  Mimecast semplifica Email Archive e la politica di conservazione con un archivio basato sul cloud, strumenti di ricerca fulminei e strumenti di e-discovery e di case management per semplificare le attività legali e di conformità FINRA , ad esempio.
• Ensuring Email Continuity. Mimecast consente agli utenti di continuare a utilizzare le e-mail e di accedere agli archivi quando i server e-mail primari sono inattivi.

Mimecast offre una soluzione all-in-one per la sicurezza, l'archiviazione e la continuità delle e-mail di. Fornite come servizio di abbonamento basato su SaaS, le soluzioni di Mimecast consentono alle organizzazioni di affrontare immediatamente la sicurezza dei dati finanziari senza investimenti di capitale nell'infrastruttura di posta elettronica.

Rafforzare la sicurezza dei dati finanziari in un ambiente di rischio in evoluzione

La sicurezza dei dati finanziari non dipende solo dal rispetto dei requisiti di conformità. Richiede una strategia pratica che protegga i record sensibili, limiti gli accessi non necessari, rafforzi la resilienza contro le minacce informatiche e tenga il passo con il modo in cui le organizzazioni finanziarie conservano, condividono e utilizzano i dati.

Poiché i metodi di attacco, le aspettative normative e i flussi di lavoro digitali continuano a cambiare, le istituzioni finanziarie hanno bisogno di controlli che supportino sia la protezione che la continuità. Mimecast aiuta le organizzazioni a rafforzare questo impegno con le soluzioni basate sul cloud per la sicurezza delle e-mail, la prevenzione della perdita di dati, le comunicazioni sicure, l'archiviazione e la continuità.