Cumplimiento FINRA

¿Qué es FINRA?

La Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) es una organización no gubernamental que regula la industria de valores de Estados Unidos. FINRA es responsable de garantizar que los corredores-agentes cumplan con las normas y reglamentos de la industria de valores y de proporcionar educación y protección a los inversores. La FINRA está supervisada por la SEC, y sus empresas miembro deben cumplir el Reglamento de la FINRA.

El Rulebook contiene un conjunto de normas que lo regulan todo, desde cómo las empresas realizan negocios con sus clientes hasta cómo gestionan sus propias finanzas. Al adherirse a estas normas, los corredores-agentes pueden ayudar a proteger a los inversores y garantizar que los mercados funcionen de forma justa y eficaz. Algunas de las normas clave que la FINRA hace cumplir son la Norma sobre trato justo con los clientes, la Norma sobre idoneidad y la Norma sobre operaciones con información privilegiada.

FINRA también proporciona recursos de educación de los inversores en su sitio web, incluyendo artículos, consejos, seminarios web y podcasts. Estos recursos pueden ayudar a los inversores a saber más sobre cómo protegerse del fraude y tomar decisiones de inversión con conocimiento de causa.

FINRA desempeña un papel vital a la hora de garantizar la integridad de los mercados de valores y proteger a los inversores. Al comprender las normas que aplica la FINRA, las empresas pueden contribuir a crear un mercado justo y transparente para todos los participantes.

¿Por qué es necesaria la normativa FINRA?

Las normas de la FINRA existen para proteger tanto a los clientes como a las empresas. Estas normativas proporcionan a las empresas una orientación para que sepan qué se considera una conducta empresarial adecuada y qué podría perjudicar potencialmente a sus clientes. Además, esta normativa también protege a los clientes garantizando que los productos financieros que se les ofrecen son adecuados para ellos.

A menudo, las personas no tienen los conocimientos necesarios para tomar decisiones de inversión acertadas por sí mismas y podrían aprovecharse de ellas si no fuera por la normativa de la FINRA.

En resumen, las normas de la FINRA son necesarias porque contribuyen a nivelar el terreno de juego entre las empresas y sus clientes, garantizando que todos reciban un trato justo.

¿Cuáles son los requisitos de cumplimiento de la FINRA?

Existen varios requisitos de la FINRA para las empresas que van desde los requisitos generales hasta los procedimientos de mediación. Algunos requisitos de FINRA son:

• Regla 2265: impone ciertos requisitos a las empresas que ofrecen asesoramiento de inversión a los clientes, incluida la necesidad de revelar los conflictos de intereses y de adoptar y mantener procedimientos de supervisión razonablemente diseñados para evitar violaciones de las normas de la FINRA.
• Norma 2210: aborda el contenido de los anuncios y otros impresos de venta y exige que las empresas tengan una base razonable antes de hacer cualquier recomendación.
• Norma 3310: exige a las empresas que establezcan, mantengan y apliquen procedimientos de supervisión por escrito para la supervisión de sus actividades empresariales.
• Norma 4512: exige a las empresas que pongan a disposición del cliente la información que éste solicite.

Estos son sólo algunos de los muchos requisitos de cumplimiento impuestos por FINRA a los corredores-agentes. Al comprender y cumplir estas normas, las empresas pueden ayudar a garantizar que están operando de una manera que cumple con las directrices de los reguladores.

¿Qué ocurre si no se siguen las normas de la FINRA?

Si no sigue las normas de la FINRA, podría ser objeto de medidas disciplinarias. Las medidas disciplinarias pueden ir desde una simple advertencia hasta una investigación en toda regla. Dependiendo de la gravedad de la infracción, podría ser multado, suspendido o incluso expulsado del sector. En casos graves, pueden presentarse cargos penales. Por lo tanto, le conviene asegurarse de que cumple todas las normas.

Los retos de cumplir los requisitos de correo electrónico para el cumplimiento de la FINRA

La Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) establece requisitos estrictos para la conservación del correo electrónico, y el incumplimiento de la normativa FINRA puede acarrear multas y sanciones importantes. Diseñado para proteger la IIP y garantizar la seguridad de los datos financieros, el cumplimiento de la normativa FINRA exige que las instituciones financieras conserven cierta correspondencia electrónica, eviten la pérdida y el robo de datos, garanticen la facilidad de acceso y proporcionen un almacenamiento redundante para proteger la integridad de los datos.

 A medida que el volumen de datos de correo electrónico en las organizaciones de servicios financieros sigue creciendo de forma exponencial, la gestión del cumplimiento de la FINRA -así como delos requisitos de retención de correo electrónico de la SEC y delcumplimiento de los servicios financieros con otros marcos normativos- se vuelve cada día más compleja. Para lograr el cumplimiento de la FINRA y minimizar al mismo tiempo la carga administrativa de los equipos informáticos, las organizaciones de servicios financieros necesitan una solución potente pero fácil de usar para gestionar los archivos de correo electrónico. Ahí es donde Mimecast puede ayudarle.

Lograr el cumplimiento de la FINRA con Mimecast

Mimecast ofrece una solución todo en uno para el archivo, la seguridad y la continuidad del correo electrónico. Ofrecido como un servicio de suscripción basado en la nube, Mimecast simplifica drásticamente la gestión del correo electrónico a la vez que proporciona a los usuarios un acceso continuo al correo electrónico en directo e histórico y a los archivos adjuntos, y protege a las organizaciones y a los usuarios contra los ataques transmitidos por el correo electrónico.

Para simplificar el cumplimiento de la FINRA, Mimecast proporciona el conjunto de funciones más completo del sector para la retención, encriptación, detección y recuperación de datos del correo electrónico. El Mimecast Cloud Archive es un repositorio seguro y centralizado que agrega datos a través de múltiples plataformas para permitir una visión más rápida, reducir costes, agilizar la gestión y simplificar la recuperación.

Mimecast permite a las organizaciones de servicios financieros garantizar el cumplimiento de la FINRA con:

• Gestión simplificada de la retención del correo electrónico, con control centralizado de las políticas de retención desde una única consola administrativa.
• Redundancia automática, con tres copias encriptadas a prueba de mal tiempo almacenadas en diversas ubicaciones para mejorar la seguridad y la gobernanza de los datos.
• Herramientas de búsqueda rápida con SLA de búsqueda garantizados que permiten a los empleados y administradores encontrar cualquier correo electrónico archivado en cuestión de segundos.
• Herramientas agilizadas de e-discovery y gestión de casos que permiten a los administradores responder rápidamente a las consultas y desafíos legales y de cumplimiento de la FINRA, proporcionando visibilidad tanto de los correos electrónicos originales como de los modificados por la política.

Soluciones de seguridad para el cumplimiento de la FINRA

Además de la retención del correo electrónico, el cumplimiento de la FINRA requiere que las organizaciones garanticen que la información financiera sensible no pueda ser robada por atacantes. Mimecast proporciona soluciones de seguridad integrales que protegen el correo electrónico y los sistemas de correo electrónico de una amplia variedad de amenazas. Además de la protección antivirus y antispam, los servicios de seguridad de Mimecast ayudan a prevenir un ataque de spear-phishing, suplantación de identidad, ransomware o man in the browser, y muchas otras amenazas sofisticadas. Además, Mimecast proporciona a los usuarios herramientas para el envío seguro de correo electrónico y archivos adjuntos de gran tamaño, y ofrece a los administradores herramientas fáciles de usar para la prevención de fugas de datos y el control de contenidos.

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